نئی دہلی، (اندر وششٹھ):
سی بی آئی نے سائبر فراڈ اور ڈیجیٹل گرفتاری جیسے جرائم میں استعمال ہونے والے “میول” بینک اکاؤنٹس کے سلسلے میں 5 ریاستوں میں 42 مقامات پر چھاپے مارے ہیں۔ اس کارروائی میں 9 ملزمان کو گرفتار کیا گیا ہے۔ سی بی آئی نے ملک بھر میں مختلف بینکوں کی 700 سے زیادہ شاخوں میں 8.5 لاکھ “میول” اکاؤنٹس کا پتہ لگایا ہے۔ یہ اکاؤنٹس سائبر ٹھگوں کے ذریعے لوگوں کو ٹھگنے کے لیے استعمال ہوتے ہیں۔
سی بی آئی نے “آپریشن چکر-V” کے تحت منظم سائبر کرائم اور ڈیجیٹل گرفتاری جیسے جرائم پر لگام لگانے کے لیے راجستھان، دہلی، ہریانہ، اتراکھنڈ اور اتر پردیش میں 42 مقامات پر تلاشی مہم چلائی۔ اس مہم کا مقصد ڈیجیٹل گرفتاری گھوٹالوں، جعل سازی، دھوکہ دہی پر مبنی اشتہارات، سرمایہ کاری سے متعلق دھوکہ دہی اور یو پی آئی پر مبنی مالیاتی فراڈ میں ملوث منظم سائبر دھوکہ بازوں کے ذریعے متاثرین کے اکاؤنٹس سے سائبر فراڈ کی رقم منتقل کرنے کے لیے کھولے جانے والے “میول” بینک اکاؤنٹس کے خطرے سے نمٹنا ہے۔
سی بی آئی کے مطابق، ان سائبر دھوکہ بازوں کو کچھ بینک اہلکاروں، ایجنٹوں، بینک رابطہ افراد، دلالوں اور ای-متروں کی ملی بھگت سے مدد مل رہی ہے، جو سائبر فراڈ والے فنڈز کو حاصل کرنے اور منتقل کرنے کے ساتھ ساتھ ایسے اکاؤنٹس سے رقم نکالنے کو ممکن بنانے کے لیے استعمال ہونے والے “میول” اکاؤنٹس کھولنے میں سہولت فراہم کر رہے ہیں۔
سی بی آئی نے “میول” اکاؤنٹس کھولنے کی پوری سازش، بینکروں اور دلالوں کے کردار کا پتہ لگانے اور بینک کے موجودہ قواعد و رہنما خطوط کو سمجھنے کے لیے تحقیقات شروع کی ہے۔ تحقیقات سے پتہ چلا ہے کہ پورے ہندوستان میں مختلف بینکوں کی 700 سے زیادہ شاخوں میں تقریباً 8.5 لاکھ “میول” اکاؤنٹس کھولے گئے ہیں۔ یہ اکاؤنٹس مناسب کے وائی سی (KYC) معیارات یا گاہک کی مناسب جانچ یا ابتدائی رسک تشخیص کے بغیر کھولے گئے تھے۔
بینکوں کے برانچ مینیجرز بھی سسٹم کے ذریعے پیدا ہونے والے کچھ مشکوک لین دین کے الرٹس کے سلسلے میں مناسب جانچ کرنے میں ناکام رہے ہیں۔ کچھ بینک اکاؤنٹ ہولڈرز کے پتے کی بالواسطہ تصدیق کرنے کے لیے گاہکوں کو اقرار نامہ/شکریہ کا خط بھیجنے میں بھی ناکام رہے ہیں۔ آر بی آئی کے ذریعے جاری کردہ رہنما خطوط اور بینکوں کے ذریعے جاری کردہ کچھ اندرونی رہنما خطوط کی بھی خلاف ورزی کی گئی ہے۔ اس لیے بھارتی نیا سنہیتا کے تحت مجرمانہ سازش، دھوکہ دہی، جعل سازی، جعلی دستاویزات کو اصلی بتا کر استعمال کرنے اور بینک اہلکاروں کے ذریعے مجرمانہ بدعنوانی کے جرم کے لیے بھی بدعنوانی کی روک تھام ایکٹ کے تحت ایف آئی آر درج کی گئی ہے۔
تلاشی کے دوران، کئی قابل اعتراض دستاویزات اور ڈیجیٹل شواہد، موبائل فون، بینک اکاؤنٹ کھولنے کے دستاویزات، لین دین کی تفصیلات، کے وائی سی دستاویزات ضبط کیے گئے ہیں۔ “میول” بینک اکاؤنٹ کھولنے میں شامل افراد سمیت دلالوں کی شناخت کی گئی ہے۔ مزید برآں، 9 ملزمان کو گرفتار کیا گیا ہے جن میں “میول” بینک اکاؤنٹس کھولنے کے آپریشن اور سہولت میں ان کی شمولیت کے لیے دلال، ایجنٹ، ایگریگیٹرز، اکاؤنٹ ہولڈرز اور بینک رابطہ افراد شامل ہیں۔
“میول” اکاؤنٹ کیا ہوتے ہیں؟
“میول” اکاؤنٹس ایسے بینک اکاؤنٹس ہوتے ہیں جنہیں سائبر ٹھگ جرائم سے حاصل ہونے والی رقم کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ اگر مجرم اپنے خود کے اکاؤنٹ استعمال کرتے ہیں، تو انہیں پکڑنا آسان ہوتا ہے اور وہ فوری طور پر پکڑے جا سکتے ہیں۔ اس سے بچنے کے لیے مجرم کسی تیسرے شخص کے بینک اکاؤنٹ کا استعمال کرتے ہیں۔ یہ بھی ہو سکتا ہے کہ اس تیسرے شخص کو پتہ بھی نہ ہو کہ وہ مجرموں کے لیے کام کر رہے ہیں۔
سائبر ٹھگ ایسے لوگوں کو نشانہ بناتے ہیں جن کے پاس پیسے کے بارے میں زیادہ معلومات نہیں ہوتی ہیں، جیسے بزرگ، ان پڑھ یا غریب۔ انہیں پیسے کا لالچ دیا جاتا ہے جس سے وہ اپنا اکاؤنٹ کھلوانے کے لیے اپنے دستاویزات/معلومات دیں یا اپنے موجودہ اکاؤنٹ کو استعمال کرنے دیں۔ اس کے علاوہ وہ نقلی شناختی دستاویزات کے ذریعے بھی اکاؤنٹ کھلوا لیتے ہیں۔